5月20日,“诺同行·信相守”2021诺亚浙江首届信美高峰论坛在浙江乌镇圆满落幕。古人云:道德传家,十代之上,耕读传家次之,诗书传家又次之,富贵传家,不过三代。家族财富的传承应当如何布局?百年变革之下,又如何从不确定中获益?诺亚财富渠道版块华东大区CEO吴卫国携手信美创始人副董事长兼总裁 胡晗、浙江大学管理学院企业家学院院长陈凌等十余位嘉宾出席并本次峰会并为所有投资者们作财富管理,家族传承的分享,近400余位投资人受邀到场共同讨论。

峰会伊始,诺亚财富渠道板块华东大区CEO吴卫国为所有莅临现场的嘉宾及投资者们致欢迎辞。“在不确定中寻找确定性,方能安坐于不安之上。正如‘变革’这个词感觉充满了不确定性,但是我们确定的是,‘变革’是为了更好的服务客户,满足客户的需求,所以我们十分笃定地‘拥抱变化’。”

转型是比创新更难的事,因为要对抗组织惯性。吴卫国介绍道:“一个企业要持续成长,最重要的是要不断调整自己,变革自己。“变革”中的诺亚为大家带来了专业分工,协同展业的“铁三角模式”、以客户为中心的经营思想以及“12-4-2”的服务模式。打破惯性,拥抱变革,旨在为客户创造更好的体验,提供更有品质、更具价值的服务。”

信美创始人副董事长兼总裁 胡晗带来了“2020信美之路—相互制中国实践”的主题分享。从1666年伦敦大火,催生“火灾办公室”到19世纪工业革命的深入和城市化进程的推进,大量农民涌入城市,以所从事的职业为纽带组成抵御风险的同盟,带动相互保险迅速蔓延。相互制即意味着一份稳定的保障与传承。

此外,浙江大学管理学院企业家学院院长陈凌向大家讲授了《财富家族传承与发展的思与行》。“正如彼得 · 德鲁克所言,考验成功企业家的最后一关,是能否成功地选择一个继任者,是否能够放弃权利让他的继任者经营企业。而这也恰恰是中国家族企业传承的主要痛点。”陈凌教授说到。

传承与治理是家族企业的永恒话题,“修身岂为名传世,做事惟思利及人”。陈教授以“李锦记”五代传承的经验向在座的投资者们生动刻画了企业传承的成功范例。“传承并不是单一的决策,而是关于三个系统逻辑的多个话题”陈凌教授将企业传承如是概述道,同时他也给出了家族企业传承发展的十个忠告:

一、理解系统思维和生命周期,清晰面临的阶段性挑战;

二、合理区分家族成员、股东、董事和经营者的不同角色;

三、尽早启动传承规划,诊断传承难点;

四、接班人选择中优先考虑能力,必须同时培养非家族的领导人;

五、增进不同代成员之间的交流与信任,寻找共同的家族梦想;

六、认真倾听二代的心声,企业发展最终是为了后代的幸福;

七、治未病,预先讨论规则;

八、传承需要想象力——必须同时考虑家族传承以外的选择;

九、别让第二代独自面对一切;

十、寻求外部专家的支持和帮助。

伴随着夜晚分会场的“专家一对多”沟通会的结束,此次“诺同行·信相守”2021诺亚浙江首届信美高峰论坛圆满落幕。家族的传承、财富的管理,只要您选择诺亚,我们就有决心和您建立三代人的关系。“薪火相传基业青,风物长宜放眼量”,诺亚与您,不止于财富。